1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цели
Политика KYC направлена на:
- предотвращение мошенничества и отмывания денег;
- обеспечение прозрачности операций;
- защиту интересов Пользователей и Оператора;
- соответствие международным стандартам FATF и требованиям законодательства Кюрасао.
1.2. Принципы
Stake Casino придерживается принципов:
- законности и добросовестности;
- строгой идентификации личности;
- пропорциональности процедур уровню риска;
- конфиденциальности обработки персональных данных (в соответствии с GDPR).
2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)
- Проверка возраста (18/21+).
- Подтверждение e-mail и номера телефона.
2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)
- Предоставление документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID, водительское удостоверение).
- Подтверждение адреса проживания (счёт за коммунальные услуги, выписка из банка).
2.3. Полная верификация (Уровень 3)
- Подтверждение источника средств (справка от работодателя, налоговые декларации, банковские справки).
- Подтверждение источника благосостояния (активы, инвестиции, собственность).
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности
- Паспорт;
- Национальное удостоверение личности;
- Водительские права.
3.2. Подтверждение адреса
- Коммунальные счета (не старше 3 месяцев);
- Банковские выписки;
- Договор аренды жилья.
3.3. Подтверждение источника средств
- Выписки с зарплатного счёта;
- Договоры о продаже имущества;
- Документы о получении кредитов.
3.4. Подтверждение источника благосостояния
- Документы о владении активами;
- Инвестиционные портфели;
- Свидетельства о собственности.
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка
Используются системы распознавания документов и проверки по международным базам.
4.2. Ручная проверка
Специалисты отдела безопасности анализируют предоставленные документы.
4.3. Видео-верификация
Клиент обязан пройти видеозвонок для подтверждения личности.
4.4. Биометрическая аутентификация
Могут использоваться технологии распознавания лица или отпечатков пальцев.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации
Базовая проверка обязательна.
5.2. При первом выводе средств
Необходима полная KYC-процедура.
5.3. При достижении лимитов
При превышении совокупных транзакций в размере €2,000 включается усиленная проверка.
5.4. Периодическая ре-верификация
Осуществляется каждые 2 года или при изменении данных Пользователя.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Последствия
- Блокировка аккаунта;
- Заморозка всех транзакций;
- Конфискация бонусных средств при нарушении.
6.2. Процедура апелляции
- Пользователь может подать жалобу через службу поддержки.
Рассмотрение апелляции производится в срок до 30 календарных дней.
7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Все документы хранятся в зашифрованном виде в течение 5 лет.
7.2. Stake Casino оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг при несоблюдении KYC.
7.3. Использование Платформы означает согласие Пользователя с настоящей Политикой.
